¿Cómo declarar impuestos federales para tu pequeña empresa?
Tue | February 2023
Si ganas $400 o más como propietario de una pequeña empresa o como trabajador por cuenta propia, debes pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, impuesto sobre los ingresos, impuestos sobre la nómina, entre otros. Si estás aquí, es porque probablemente te estés preguntando: ¿Puedo hacer los impuestos de mi pequeña empresa yo mismo? ¡Sí puedes! No obstante, es crucial entender cómo funciona el proceso y qué documentos debes tener a mano para no cometer un gran error en el papeleo.
Dependiendo de tu tipo de negocio, existen varias formas de preparar y presentar tus impuestos. ¿Pero donde empiezas? ¿Qué formularios necesitas enviar? ¿Cómo calculas cuánto debes? ¿Es malo sino declaras tus taxes?
No te preocupes todavía, porque la declaración de impuestos no tiene por qué ser complicada. Considera esta tu guía completa para declarar tus impuestos federales para tu pequeño negocio.
¿Cómo hacer tus taxes por primera vez?
Dependiendo de si operas tu pequeña empresa como propietario único o empleas una estructura formal como una LLC o una corporación, los métodos para presentar la declaración de impuestos federales sobre la renta para tu pequeña empresa pueden variar. Por supuesto, siempre puedes contratar a un contador, pero tú debes saber siempre qué es lo que está pasando, como con cualquier otra área dentro de tu negocio.
Para informar los ingresos y costos del negocio, diferentes entidades comerciales pueden requerir diferentes formularios de impuestos. Por lo general, el ingreso total tributable se calcula con los mismos métodos, independientemente del formulario que corresponda.
Además, hay que tener en cuenta a los contratistas independientes y entregarles los formularios 1099. Es necesario determinar si los empleados son contratistas, comprender cómo completar un formulario 1099-NEC (documento fiscal utilizado por el Servicio de Impuestos Internos) y enviar los formularios correctamente.
Los tres pasos a seguir a la hora de declarar tus impuestos
Paso 1: Prepara toda tu información
Lo primero es lo primero, deberás reunir todos tus documentos comerciales. Antes de completar cualquier formulario de impuestos, debes tener todos los registros que detallen las ganancias y los gastos de tu empresa.
Calcular tus ingresos y deducciones puede ser mucho más sencillo si usas un software de computadora, o una hoja de cálculo, para organizar y registrar todas las transacciones durante el año, en lugar de intentar juntar los datos de cada venta y gasto que tuviste. Algunos de los softwares contables más populares son QuickBooks y Quicken.
Paso 2: Encuentra los formularios correctos
Identifica cuál es el formulario del IRS apropiado en tu caso. Elegir el modo adecuado para informar las ganancias depende de cómo administras tu negocio. Debes tener presente que siempre debes informar las ganancias de tu negocio al IRS y pagar impuestos sobre ellas.
Muchos propietarios de pequeñas empresas operan como propietarios únicos, lo cual les permite incluir todos los ingresos y gastos del negocio en el Anexo C, el cual es un archivo adjunto que va adjunto con tu declaración de impuestos. El IRS también te considera como propietario único que debe usar el archivo adjunto del Anexo C si eres el único propietario operativo de una LLC.
Sin embargo, deberás presentar una declaración de impuestos corporativos por separado usando el formulario 1120 para corporaciones C o el formulario 1120S para Corporaciones S si tu empresa está configurada como una corporación o si eliges tratar tu LLC como tal. Las LLC con varios miembros a menudo usan el Formulario 1065, ya que son consideradas sociedades.
Paso 3: Completa tus formularios dentro de los plazos
Una vez que tengas todos tus registros financieros, calcula tu ingreso total tributable restando los gastos comerciales de los ingresos comerciales. Esto te dará tu ingreso neto, que es la cantidad que deberás incluir en tu declaración de impuestos. En resumen, los pasos generales que puedes seguir para presentar tus impuestos federales ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) son los siguientes:
Según la estructura de tu negocio, complete el formulario de impuestos correspondiente. Los propietarios únicos usarán el Formulario 1040 y el Anexo C, mientras que las LLC y las corporaciones usarán el Formulario 1120 o el Formulario 1120-S.
En tu formulario de impuestos, informe los ingresos y las deducciones de tu negocio. Esto incluirá tu ingreso neto y cualquier otro ingreso que haya recibido de otras fuentes, como inversiones o propiedades de alquiler.
Una vez que hayas completado tu formulario de impuestos, envíalo al IRS junto con los pagos requeridos. Puedes presentar electrónicamente utilizando un software de impuestos o un profesional de impuestos o una declaración en papel por correo.
Finalmente, es esencial mantener registros precisos de todas tus transacciones financieras a lo largo del año. Esto hará que sea más fácil declarar tus impuestos el próximo año y te ayudará a mantenerte organizado y en control de las finanzas de tu negocio.
Debes completarlos dentro de los plazos proporcionados por el IRS. La fecha límite para presentar declaraciones utilizando un Anexo C con el Formulario 1040 o presentar el Formulario 1120 para una corporación es el 15 de abril. Debes presentar el Formulario 1120S antes del día 15 del tercer mes después del final del año fiscal, que es el 15 de marzo, para la mayor parte de S-Corps. Al final del proceso, recuerda guardar una copia de todo para tus registros.
¿Es malo no presentar impuestos comerciales con el IRS?
Sí, es malo si no presentas impuestos comerciales con el IRS. No presentar los impuestos comerciales puede resultar en multas, intereses y otras consecuencias que pueden afectar tu negocio y tus finanzas personales. Algunas de las posibles consecuencias de no presentar los impuestos comerciales ante el IRS son las siguientes:
Sanciones: el IRS puede imponer sanciones por no presentar, pagar o ambos. La multa por no presentar es del 5% de los impuestos no pagados por cada mes o parte de un mes que la declaración de impuestos esté atrasada, hasta un máximo del 25%.
Intereses: El IRS cobra intereses sobre los impuestos no pagados desde la fecha de vencimiento de la declaración hasta que los impuestos se paguen en su totalidad. La tasa de interés se determina trimestralmente y es la tasa federal a corto plazo más el 3%.
Acción legal: si continúa ignorando sus obligaciones tributarias, el IRS puede emprender acciones legales en su contra. Esto puede incluir colocar un gravamen sobre su propiedad, incautar sus activos e incluso emprender acciones legales para cerrar su negocio.
Auditoría: no presentar sus impuestos también puede aumentar sus posibilidades de ser auditado por el IRS, lo que puede llevar mucho tiempo y ser costoso.
En resumen, presentar los impuestos de tu empresa ante el IRS es esencial para evitar posibles multas, intereses, acciones legales y auditorías. Si necesitas ayuda para presentar tus impuestos o tienes preguntas sobre tus obligaciones tributarias, es mejor consultar con un profesional de impuestos o con el IRS.
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Descargo de responsabilidad: El contenido de esta publicación se ha elaborado únicamente con fines informativos. No pretende proporcionar ni debe ser considerado como asesoramiento fiscal, legal o contable. Consulte con su asesor fiscal, jurídico y contable antes de realizar cualquier transacción.